Что такое ПАММ счета (PAMM) и Как на них заработать

Суть работы системы доверительного управления в профессиональных трейдеров, как работают ПАММ счета и сколько зарабатывают инвесторы.

/wp-content/uploads/speaker/post-5919.mp3?cb=1666355314.mp3

Ежедневный оборот на мировом валютном рынке превышает $6 трлн. Чтобы торговать на бирже и стабильно зарабатывать, нужно быть профессионалом. Если вы не хотите быть привязаны к монитору на целый день и посвятить этому много лет, вы можете просто инвестировать в профессиональных трейдеров, которые этим занимаются. ПАММ-счет – это торговая марка брокера Alpari. Здесь торгуют трейдеры со всего земного шара, из более 40 стран. Прямо сейчас вы можете разобраться в том, что такое ПАММ-счета, принцип их работы и способы получения гарантированной прибыли.

Краткий гид:

• Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами
• Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета
• Рейтинг ПАММ-счетов
• Стратегии инвестирования
• Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования
• Пополнение и вывод
• Экспертиза и аудит ПАММ-счетов на Альпари
• Терминология
• Часто задаваемые вопросы

Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами

ПАММ-счет (Percent Allocation Management Module, PAMM) – это специальный публичный счет трейдера, в который могут инвестировать другие люди, а прибыль будет делиться пропорционально вкладам.

На странице счета управляющего вы можете посмотреть его статистику, как и чем он торгует, какими объемами и в какое время. Главный показатель – его доходность в месяц.

После принятия решения, инвестор нажимает кнопку Инвестировать, вводит сумму и подтверждает. С этого момента средства инвестора начинают участвовать в новых сделках трейдера.

За свою работу трейдер (управляющий ПАММ счета) берет комиссию, как правило от 10 до 50%. Эта информация есть на странице каждого ПАММ счета.

Давайте рассмотрим простой пример.

Личный капитал управляющего $3000 и в него вложились 5 инвесторов разными суммами:

1. $1000
2. $50
3. $300
4. $500
5. $100

За месяц трейдер получил прибыль в 10%, а его комиссия 30%.

Для первого инвестора прибыль составит 70 долларов: 10% прибыли от $1000 – это $100, из которых отнимется 30% комиссии.

Для второго инвестора: $50 + ($5-30%) = $3,5.

И далее по аналогии.

Сам же трейдер получит +10% от своего капитала, +$30 от первого инвестора, +$1,5 от второго и так далее.

Простыми словами ПАММ счет – это счет для вложения средств в торговлю профессионального трейдера (управляющего), который торгует своими деньгами и деньгами инвесторов.

Percent Allocation Management Module переводится, как модуль управления процентным распределением. По своей сути, ПАММ-счет – одна из популярных форм доверительного управления. Брокер является контролирующим органом, он проводит аудит трейдеров, причем при помощи отдельной независимой компании, лишает возможности управляющего выводить средства инвесторов (собственно они к нему и не поступают на торговый и лицевой счет, а распределяются автоматически через брокерскую платформу), выполняет заявки на ввод и вывод в указанные сроки.

Кстати вложить и вывести деньги можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Из-за того, что трейдеров со стабильными результатами много, это дает возможность создавать целые портфели ПАММ счетов, чтобы распределить риски по разным трейдерам.

Если один ПАММ счет принесет минус, другие вытянут его своей прибылью и общий результат по портфелю будет положительный.

Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета, как явление, появилось в 2008 году на площадке самого крупного Форекс-брокера в РФ (Альпари).

Каждый трейдер имеет свою страницу с офертой, где указана минимальная сумма инвестиции (как правило $50), время исполнения заявок на ввод и вывод средств, график прибыли, объемы торгов и другая информация.

После выбора трейдера, человек инвестирует в него двумя кликами, а далее остается ждать прибыльной торговли управляющего.

Самое важное правило – диверсифицировать вложения, то есть не инвестировать всю сумму только в одного трейдера. Если у вас капитал 500 долларов, вы можете распределить средства на 5-8 управляющих, создав себе свой портфель.

При правильном распределении капитала, средняя прибыль доходит до 5-6%. Ниже вы увидите таблицу, чего можно достичь при такой доходности за три года, при условии, что вы не будете выводить прибыль, а реинвестировать ее ежемесячно, то есть оставлять на счете или инвестировать её в новые ПАММ:

Если вы не выводите прибыль, она автоматически реинвестируется, то есть сумма в торгах увеличивается и % новой прибыли идет уже от большей изначальной суммы. Таким образом за 3 года можно с $1000 нарастить более $8000 инвестиционного капитала.

Рейтинг ПАММ-счетов

Для удобства инвесторов существует рейтинг ПАММ-счетов, где можно наглядно сравнивать управляющих и их показатели. Чтобы определить лучших из представителей, нужно смотреть на несколько показателей, при этом доходность не является основным их них.

Если вы остановили свой выбор на определенном ПАММ-счете, внимательно изучите график его прибыльности. Так вы сможете примерно представить то, чего следует ожидать, а также понять, согласно какой стратегии работает управляющий.

Стратегии инвестирования

Инвестиционная стратегия – это определенный алгоритм действий, приводящий к положительным результатам. Специалисты выделяют агрессивную и консервативную стратегии.

Рекомендуется 80% капитала инвестировать в консервативные ПАММ счета, которые работают более года и приносят умеренную, но стабильную прибыль, а оставшиеся 20% в более свежие и агрессивные ПАММ счета, которые приносят более 30-50% прибыли в месяц. Высокие риски оправдываются высокой доходностью, а в случае провала перекрываются преобладающей частью консервативных трейдеров.

Агрессивная стратегия. Существуют ПАММ счета, которые за два месяца приносят более 300-700% прибыли, но так как они работают на 100% риске, в итоге они сливаются – полностью теряют капитал. Суть состоит в том, что при получении 50-100% прибыли вы выводите деньги, не дожидаясь слива.

В рейтингах таких управляющих определить легко, за первую неделю они уже показывают доходность в 30-100% и таких управляющих не мало. После закрытия они снова открывают новые ПАММ счета и продолжают работу, потому что это выгодно, ведь на момент потери капитала, они уже успевают выводить более 80% прибыли и речь идет всего о неделях или месяце.

Вот пару примеров таких трейдеров:

Консервативная стратегия. Доходность таких счетов составляет в среднем 2-7% в месяц. Такие трейдеры работают годами и имеют плавный график прибыли. Редко бывают убыточные месяцы, после которых снова продолжается рост.

Стоит сразу пояснить, что не бывает трейдера, который бы не получал иногда убыток. Это рабочий процесс и важно то, что после убытка снова должна быть прибыль.

Если у вас есть вопросы, но вы не видите ответ, ниже будет раздел FAQ (Часто задаваемые вопросы), где будут дополнительные пояснения.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Перед тем, как вкладывать свои средства, необходимо правильно выбрать ПАММ счет для инвестиций, обратите внимание на показатели:

1. Как давно открыт счет. Лучше вкладывать деньги в счета, работающие от полугода и больше. В таком случае можно проследить статистику деятельности трейдера, дать объективную оценку его решениям.
2. Доходность. Не нужно гнаться за суперцифрами, например, когда вы увидели доход управляющего в размере 400% в месяц. Как показывает практика, такие счета долго не живут, а результат достигнут значительными рисками. Выбирать стоит счета, уровень доходности которых показывает около 100% в год. Хоть на фоне агрессивных вариантов эта цифра не такая уж впечатляющая, но в сравнении с прибылью по банковским депозитами выглядит значительно привлекательней.
3. Просадки. Объективно не бывает счетов, управляющие которых работают без убыточных операций. Но выбирайте те, где показатель убыточных сделок на которых не превышает 40% от общего числа.
4. Капитал управляющего. Если у управляющего большой капитал, это говорит о его личной заинтересованности, но этот пункт можно рассматривать только как дополнение, а не критерий, так как управляющий может солидно зарабатывать на комиссии от инвесторов, капитал которых в любом случае всегда будет больше управляющего.

Пополнение и вывод

Чтобы начать зарабатывать на инвестировании в ПАММ-счета, необходимо просто зарегистрироваться на площадке Альпари и пополнить личный счет любой суммой от 100 долларов одним из способов:

• Банковские карты Visa, MasterCard;
• Электронные кошельки Webmoney, Qiwi, ЮMoney;
• Из салонов мобильной связи Связной, Мегафон, Евросеть, Билайн, МТС;
• Интернет-банкинг;
• Skrill, Neteller, Bitpay и др.

Выводить деньги с ПАММ-счетов можно так же спонтанно, как и пополнять. В тот момент, когда вы решили вывести прибыль, создайте заявку на вывод и укажите необходимую сумму. По правилам сервиса уже через сутки деньги будут на вашем личном счету. Далее вы сможете инвестировать их в другие ПАММ счета или вывести полностью на свои реквизиты, от куда вы пополняли депозит.

Экспертиза и аудит ПАММ-счетов на Альпари

Поскольку площадка Альпари серьезно относится к своей репутации, ПАММ сервис периодически подвергается проверкам независимой компании Baker Tilly Russaudit (Baker Tilly Russia), работающей в сфере предоставления аудиторско-консалтинговых услуг более 20 лет.

Анализу поддаются все численные и расчетные показатели, а также сведения об управляющих счетов в рейтингах, корректность составления рейтинга и его ключевых показателей, правильность заполнения мониторинга ПАММ-счетов и др.

Также при необходимости можно дополнительно заказать проверку полного цикла конкретного ПАММ-счета.

Терминология

• ПАММ счет. Это возможность вложить средства в трейдеров.
• ПАММ портфель. Это инвестиции в совокупность ПАММ счетов.
• Управляющий ПАММ счетом. Это трейдер, который берет в управления ваши средства и осуществляет торговые операции на бирже.
• Оферта. Договор и условия работы трейдера, сводится к % комиссии управляющего и срокам вывода средств из торгов.
• Ребалансировка. Перераспределение средств в портфеле между счетами, для поддержания диверсификации.
• Диверсификация. Распределение средств по различным объектам вложения, с целью минимизировать риски.
• Инвестирование по приватной оферте. Управляющий ПАММ-счетом может сформировать индивидуальное приглашение для инвесторов по приватной оферте.
• Торговый период, ролловер. Время, в течение которого управляющий может работать с деньгами инвестора без возможности вывода средств. Когда срок торгового периода выходит, производится ролловер (подсчитывается сумма вознаграждения для управляющего, публикуются обновленные статистические сведения о ПАММ-счете).
• Торговый отчет. Информация о всех сделках трейдера на определенном ПАММ-счете за конкретно взятый период. Тут же указываются и все совершенные управляющим расчет с инвесторами.
• Просадка. Сумма убытка, которая была зафиксирована для конкретного ПАММ-счета. Кроме обычной просадки, существует еще одна – плавающая. Она определяется в момент открытых позиций, когда финальный результат еще не определен.
• Вознаграждение управляющего. Процентная доля, которую трейдер получит в случае прибыли после завершения торгового периода.
• Капитал управляющего. Личные деньги трейдера на ПАММ-счете.
• Капитал инвесторов. Совокупный капитал всех инвесторов, вложивших деньги в конкретный счет.

Часто задаваемые вопросы

Сколько денег нужно инвестировать в ПАММ-счета?

Каждым управляющим в офертах прописываются условия инвестирования в их счета, там же указывается и минимальный размер вклада. Стандартным минимумом считается сумма в размере 50 долларов. Максимальных ограничений нет.

Минимальный и максимальный сроки инвестирования в один счет?

Минимальным сроком капиталовложения обычно определяют ближайшим ролловером, информация о которых указана в оферте. Это может быть срок от 30 минут до 1 суток. Максимальных ограничений нет, вы можете годами удерживать вклад в ПАММ счете.

Если ПАММ счет принесет убыток?

В этом случае, убыток приходится и на инвестиционный капитал. Управляющий трейдер не будет получать комиссию от прибыли, пока не выведет вас в точку безубытка.

Какие риски несет инвестор?

Биржевая торговля несет 100% риска, как для трейдера, так и для инвесторов. Именно поэтому и существует рейтинг, где можно выбирать стабильных управляющих, которые работают уже несколько лет и приносят прибыль. Чтобы ограничить свои риски рекомендуется инвестировать сразу в несколько управляющих.

Во сколько счетов одновременно можно вложить?

Ограничений нет, но лучше выбрать только определённую группу надежных управляющих. Нормальным портфелем считается участие в 7-12 счетах.

На какую прибыль можно рассчитывать?

Показатель прибыльности счета сугубо индивидуальный и зависит от конкретного управляющего. Если инвестировать в портфель, то можно сглаживать убытки одних счетов прибылью на других счетах. В среднем нормальным значением прибыльности можно считать 4–8% в месяц по портфелю.

Резюме

Можно не сильно разбираться в валютном рынке, в трейдинге и финансовых терминах, но иметь возможность заработать на ПАММ счетах даже имея небольшой капитал.

Инвестирование в ПАММ-счета является реальным способом иметь постоянный пассивный доход.

• Минимальный вклад от 50 долларов;
• Вашими деньгами управляют профессионалы с многолетним стажем;
• Более одного миллиона активных пользователей;
• Постоянный контроль со стороны инвестора;
• Возможность диверсификации вкладов;
• Прибыль можно выводить в любой момент.

ПАММ система находится под постоянным аудитом, а надежность площадки Альпари подтверждается множеством наград независимых экспертов на международных конкурсах, в том числе премией «Лучший инновационный брокер», выданной дважды. ПАММ-сервис также признан уникальным продуктом и награжден премией «Лучший инвестиционный продукт рынка Форекс».

Источник